'PromptBiz'โครงสร้างพื้นฐานการค้าและ การชำระเงินดิจิทัลในภาคธุรกิจไทย

วันที่ 5 มีนาคม 2569 - 18:01 น.

กรุงเทพฯ-ในยุคที่ธุรกิจต้องเผชิญการแข่งขันสูงและการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลอย่างรวดเร็ว “PromptBiz” ถูกพัฒนาขึ้นในฐานะโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินและการชำระเงินกลางสำหรับภาคธุรกิจ เพื่อรองรับการทำธุรกรรมการค้าและการชำระเงินที่สามารถเชื่อมต่อข้ามธนาคารได้อย่างครบวงจร PromptBiz ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการเชื่อมโยง “ข้อมูลการค้า” เข้ากับ “ข้อมูลการชำระเงิน” เพื่อให้กระบวนการทางธุรกิจตั้งแต่ต้นน้ำถึงปลายน้ำสามารถดำเนินการในรูปแบบดิจิทัลได้อย่างเป็นระบบ ตั้งแต่การจัดทำและส่งใบแจ้งหนี้ การวางบิล การชำระเงิน ไปจนถึงการออกใบเสร็จรับเงินอิเล็กทรอนิกส์

โครงสร้างดังกล่าวช่วยให้ข้อมูลทางการค้าและข้อมูลการชำระเงินถูกเชื่อมโยงกันโดยอัตโนมัติ ลดขั้นตอนการทำงานแบบ manual และลดความผิดพลาดจากการคีย์ข้อมูลซ้ำซ้อน ผู้ประกอบการสามารถตรวจสอบยอดธุรกรรมได้รวดเร็วและแม่นยำมากขึ้น พร้อมรองรับการทำธุรกรรมข้ามธนาคารและข้ามแพลตฟอร์ม ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจในระบบเศรษฐกิจดิจิทัล

การบริการของระบบ PromptBiz

ในด้านการค้าและการชำระเงิน ระบบ PromptBiz รองรับบริการส่งและรับใบแจ้งหนี้อิเล็กทรอนิกส์ (Invoice Presentment) ตลอดจนการแลกเปลี่ยนข้อมูลการชำระเงิน กับใบเสร็จรับเงินอิเล็กทรอนิกส์ผู้ประกอบการสามารถจัดส่งและรับเอกสารทางการค้าในรูปแบบดิจิทัล และใช้ข้อมูลดังกล่าวในการชำระเงิน ช่วยลดขั้นตอนการทำงานซ้ำซ้อนและเพิ่มความแม่นยำในการกระทบยอดข้อมูล

ในด้านการสนับสนุนสินเชื่อ ระบบมีบริการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลธุรกรรมและป้องกันการให้สินเชื่อซ้ำซ้อน (Double Financing) เพื่อสนับสนุนการพิจารณาสินเชื่อ Invoice Financing โดยเฉพาะสำหรับผู้ประกอบการ SMEs ซึ่งมักประสบข้อจำกัดในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน การมีข้อมูลธุรกรรมที่ผ่านการตรวจสอบและอยู่ในระบบดิจิทัลที่เชื่อถือได้ ช่วยเพิ่มโอกาสในการได้รับการสนับสนุนทางการเงินมากขึ้นอย่างมีประสิทธิภาพ

การตอบโจทย์ Pain Point ของภาคธุรกิจ

การดำเนินธุรกิจแบบเดิมที่พึ่งพาเอกสารกระดาษและกระบวนการ manual ส่งผลให้เกิดต้นทุนแฝงจำนวนมาก ไม่ว่าจะเป็นค่ากระดาษ ค่าจัดส่ง ค่าจัดเก็บเอกสาร รวมถึงภาระงานด้านการตรวจสอบและกระทบยอดข้อมูลที่อาจเกิดความคลาดเคลื่อน PromptBiz ช่วยลดค่าใช้จ่ายดังกล่าว โดยลดการใช้กระดาษในกระบวนการทางธุรกิจ เพิ่มประสิทธิภาพการทำงานด้วยข้อมูลที่เชื่อมโยงกันแบบอัตโนมัติ และรองรับการทำธุรกรรมข้ามธนาคารหรือข้ามแพลตฟอร์ม โดยธนาคารแห่งประเทศไทยได้เล็งเห็นถึงปัญหาดังกล่าว จึงร่วมมือกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องและภาคการเงินในการพัฒนาระบบ PromptBiz ให้เป็นโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินและการชำระเงินสำหรับภาคธุรกิจ รองรับธุรกรรมการค้ารูปแบบดิจิทัลภายในประเทศและธุรกรรมข้ามธนาคาร พร้อมยกระดับการเข้าถึงแหล่งเงินทุนของภาคธุรกิจให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ การมีข้อมูลธุรกรรมในรูปแบบดิจิทัลที่สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้ (Digital Footprint) ยังช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือทางธุรกิจ และเปิดโอกาสให้ผู้ประกอบการ โดยเฉพาะ SMEs สามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวประกอบการขยายกิจการหรือเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้สะดวกยิ่งขึ้น

ประโยชน์ของระบบ PromptBiz ต่อภาคธุรกิจ

1. ลดต้นทุนการดำเนินงานลดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับเอกสารกระดาษ การจัดส่ง การจัดเก็บ และการดำเนินงานแบบ manual ช่วยให้ภาคธุรกิจบริหารต้นทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
2. เพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการทำงานข้อมูลการค้าและข้อมูลการชำระเงินถูกเชื่อมโยงเข้าด้วยกัน ทำให้สามารถตรวจสอบและกระทบยอดธุรกรรมได้รวดเร็ว ลดความผิดพลาดจากการคีย์ข้อมูลซ้ำ
3. รองรับธุรกรรมดิจิทัลข้ามธนาคารสนับสนุนการทำธุรกรรมการค้าและการชำระเงินระหว่างธนาคารในรูปแบบดิจิทัล ช่วยให้การดำเนินธุรกิจมีความคล่องตัวและขยายโอกาสทางการค้าได้มากขึ้น
4. สร้าง Digital Footprint ที่เชื่อถือได้สามารถตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมในระบบย้อนหลังได้ ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือของธุรกิจ และใช้เป็นข้อมูลประกอบการวิเคราะห์ด้านสินเชื่อได้
5. เพิ่มโอกาสการเข้าถึงแหล่งเงินทุนผู้ประกอบการ โดยเฉพาะ SMEs สามารถนำข้อมูลธุรกรรมการค้าที่ผ่านการตรวจสอบไปใช้ประกอบการขอสินเชื่อ เช่น Invoice Financing ได้
6. สนับสนุนการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนลดการใช้กระดาษและทรัพยากรในกระบวนการทางธุรกิจ ส่งเสริมการเปลี่ยนผ่านสู่ระบบดิจิทัลและสอดคล้องกับแนวทางการพัฒนาที่ยั่งยืนขององค์กรในระยะยาว

มาตรฐานความมั่นคงปลอดภัยและความพร้อมใช้ของระบบ

PromptBiz ดำเนินการโดย บริษัท เนชั่นแนล ไอทีเอ็มเอ๊กซ์ จำกัด (NITMX) ซึ่งเป็นผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานระบบการชำระเงินระหว่างธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย โดยมีการกำหนดมาตรการด้านความมั่นคงปลอดภัยของระบบสารสนเทศและการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจตามมาตรฐานสากล ครอบคลุมทั้งการดำเนินงานในภาวะปกติและกรณีฉุกเฉิน (Business Contingency Plan: BCP) พร้อมทั้งมีการประสานงานและดูแลธนาคารสมาชิกผู้ให้บริการ PromptBiz อย่างเป็นระบบ

ผู้ประกอบการที่สนใจใช้บริการ PromptBiz สามารถติดต่อศูนย์บริการลูกค้าธุรกิจหรือเจ้าหน้าที่ลูกค้าสัมพันธ์ของธนาคารนำร่อง เพื่อขอคำแนะนำในการปรับกระบวนการทำงานสู่รูปแบบดิจิทัล หรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย โทรศัพท์ 1213